Cuidar de los recursos de las empresas, sean del tamaño que sean, es fundamental para su crecimiento. Y, para ello, son necesarios ciertos conocimientos y habilidades financieras con los que no todos los profesionales cuentan.
Por ejemplo, en la mayoría de casos, el CEO de una compañía es experto en el producto o servicio que ofrece, pero no en el ámbito financiero. Lo cual deja al descubierto un área de la empresa bastante importante sin gestionar.
Es aquí donde este debe tomar la decisión de contratar a un consultor financiero para que ayude a hacer buen uso de los recursos, realizar inversiones rentables, cumplir con la legislación aplicable o diseñar estrategias para multiplicar ingresos.
A continuación, pasaré a definir qué es un consultor financiero y enumeraré algunas de las funciones principales que realizamos para que, así, comprender en detalle por qué es una pieza clave en las organizaciones.
Consultor financiero: Qué es y cuál es su función
Como decía, un consultor financiero es una pieza esencial dentro de las empresas. Tradicionalmente, ha sido un rol que se ha asociado a grandes y medianas empresas. Sin embargo, su utilidad va más allá; incluso las empresas pequeñas o de nueva creación demandan esta figura.
Y es que, hoy día, son muchas las startups que nacen con una gran idea, la lanzan al mercado y empiezan a facturar. En la mayoría de ocasiones, los problemas comienzan cuando no se ha llevado a cabo una correcta gestión financiera.
Dicho esto, veamos en detalle qué es un consultor financiero y cuál es su función.
¿Qué es un consultor financiero? Definición
Un consultor financiero suele ser un profesional independiente que ofrece sus servicios a distintas empresas. Normalmente, tras un análisis de cada una de ellas, traza una estrategia para cumplir con los objetivos propuestos y priorizar el bienestar financiero de la misma.
En este sentido, la planificación es una herramienta fundamental. Durante su análisis y planificación, deberá considerar principalmente los ingresos de la empresa, el patrimonio que posee, su perfil inversor y los objetivos marcados.
Con esta información, el consultor propondrá soluciones y una serie de acciones que faciliten a la organización lograr lo que desea.
Si crees que puedes necesitar de sus servicios, presta atención a los diferentes tipos de consultor financiero que existen:
- Consultor independiente. En este caso hablamos de un profesional que podrás contratar por determinados servicios o proyectos. A pesar de ser externo, debe entender bien qué ocurre en el área financiera de la empresa. Si no, cualquier recomendación puede carecer de rentabilidad.
- Consultor interno. Del otro lado encontramos al profesional que sí forma parte de la organización. Sus funciones serán las mismas, pero trabajará a tiempo completo para la misma empresa.
En ambos casos, además de ser consultor financiero, este profesional podrá desempeñar funciones de Director Financiero, si así se desea. En el primer caso será un CFO externo y en el segundo un Director Financiero Interno.
¿Qué hace un consultor financiero? Funciones
Velar por el bienestar financiero de la empresa es una labor compleja formada por diferentes funciones y tareas. En todas ellas, el consultor financiero jugará un papel relevante.
Por otro lado, un buen consultor financiero no es solo el que lleva a cabo sus funciones, sino el que consigue que la organización logre sus objetivos a base de buenas decisiones y una correcta interpretación de los datos.
Veamos a continuación cuales se encuentran entre las principales funciones del consultor financiero.
- Rentabilidad:
El análisis de rentabilidad es crucial para entender si los ingresos y gastos de la empresa permiten a ésta obtener beneficio. En caso de que no sea así, el consultor financiero deberá tomar medidas al respecto.
Por norma general, este profesional cuenta con un cuadro de mando desde el que maneja los tipos de KPIs o indicadores que informan sobre ello. Así, en el momento en que algún dato no sea lo que esperamos, es posible implementar algún tipo de acción para corregirlo.
En este sentido, es importante destacar que el CEO y mandos directivos estarán informados en todo momento de lo que sucede. Ya sea que se trate de un consultor financiero externo o interno, las decisiones se tomarán en conjunto.
- Plan de negocio y previsiones de cash flow:
Otra de las funciones del consultor financiero es elaborar una proyección a futuro del flujo de caja y otros parámetros financieros de la empresa.
Con ello, se pretende tener una idea de lo que puede ocurrir en el medio o largo plazo. Así se pueden predecir posibles situaciones que afecten a la organización para prevenir sus efectos.
A su vez, este plan contará con una hoja de ruta financiera que especificará cómo y cuándo se deberán ejecutar cada una de las acciones previstas en la estrategia para lograr los objetivos marcados.
- Control presupuestario:
A pesar de que el presupuesto ya está definido en el plan de negocio, es preciso llevar un control para cumplir con lo pactado. Cualquier desviación del presupuesto puede derivar en complicaciones para la empresa. Si una partida excede su presupuesto, habrá otra en la que sea escaso.
Otro motivo que hace necesario este control es verificar si las previsiones se cumplen o están alejadas de la realidad. Esta información servirá para realizar ajustes y para afinar mejor en futuros planes de negocio.
Sea como sea, una empresa debe controlar su presupuesto, de lo contrario será complicado alcanzar los objetivos.
- Resolver problemas:
En todas las empresas pueden surgir imprevistos de tipo financiero. Sin embargo, lejos de tomar decisiones apresuradas, lo ideal es contar con la participación de un consultor financiero para que analice y medite sobre la solución más adecuada.
Solo una persona que tenga conocimientos y experiencia en esta área podrá aportar la solución más beneficiosa.
- Asesoramiento:
Por último, me gustaría destacar una función que, a pesar de estar implícita en las anteriores, merece ser citada. Hablo de asesorar.
El consultor financiero debe asesorar y aconsejar a los miembros de una empresa, especialmente a la alta dirección, para que tome decisiones correctas que beneficien a sus finanzas.
Igualmente, debe priorizar un buen uso de los recursos, así como recomendar modos seguros de hacerlos crecer. Un ejemplo de ello podrían ser las inversiones.
Conclusiones
Sea como sea, el consultor financiero debe ser una persona polivalente, que se adapte a la realidad de cada organización, sus ingresos, su modelo de negocio,sus gastos, su capacidad de generación de caja (cash flow), etc.…
Debe saber transmitir sus ideas de manera clara y directa y acompañar al empresario o directivo en el proceso de toma de decisiones. La transparencia debe primar por encima de todo en el buen servicio, y no debe dejar atrás la constante comunicación sobre el estado de la empresa.
Si quieres saber más sobre este tipo de servicios, ponte en contacto conmigo. Te ayudaré con cualquiera que sea tu inquietud financiera y juntos buscaremos una solución.